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行业进步路漫漫王红国内理财师需加强提高职业道德标准

发布时间:2021-10-20 22:28:32 阅读: 来源:顶管厂家

行业进步路漫漫:王红——国内理财师需加强提高职业道德标准

行业进步路漫漫:王红——国内理财师需加强提高职业道德标准

摘要

首届私银大赛决赛选手表现,给评委留下了深刻印象。评委老师在现场,也几度提出犀利点评。前瑞士银行(加拿大)私人银行董事,资深私人财富管理经理王红老师,在接受采访时,发表了对举办私银大赛的看法。首届私银大赛决赛选手表现,给评委留下了深刻印象。评委老师在现场,也几度提出犀利点评。前瑞士银行(加拿大)私人银行董事,资深私人财富管理经理王红老师,在接受采访时,发表了对举办私银大赛的看法。

王红

CFA持证人

前瑞士银行(加拿大)私人银行董事,资深私人财富管理经理

前加拿大皇家银行投资顾问

大赛举办天时地利

在王红老师看来,首届中国私人银行精英赛举办的时间非常合时宜。中国财富管理行业发展历史并不长,当下也确实碰到了不少挑战,比如P2P市场混乱、信托无法兑付等等。在这种大背景下,财富管理者们需要考虑的方面就更加广泛。

“借此机会,FPSB China举办了这次大赛,聚集国内服务高净值客户的精英理财师们,把这些问题拿出来,大家共同探讨、寻求解决办法。我想这也正是国际金融理财标准委员会想传递的宗旨。所以我觉得当下举办精英赛是个很合适的时间点,因为市场挑战不是一两天能够解决的事,它需要我们花大量时间和精力去解决。”

赛题对评委来说也是考验

初次看到精英赛赛题时,即使是作为金融理财界专家的王老师也颇感意外。“说实话刚看到赛题我也很吃惊,因为这样高水准的开放式赛题,在以往比赛中并不多见。赛题没有标准答案是正常的,但选手还是要有对资产风险把控的基本概念。我个人判定选手表现好坏的标准,就是他是否具备充分合理的投资逻辑,而我也看到这些选手表现都非常出色。”

同时,王老师还认为,精英赛的赛题出得很有水平,对选手日后工作有很大帮助。“他们以后会更清楚,如何为客户做更成熟的资产配置方案。而且不光是选手,连我们也会认真思考。我相信每个看到赛题的从业者,都会认真看待这些问题。”

接受专业训练很重要

谈到对选手的印象,王老师坦言感触很深,通过比赛能够明显看出选手是否受过专业训练。“我能很明显感受到,接受过CPB课程培训的选手,无论是理论基础还是实操经验,都显现出了更强的能力,所以我觉得学习CPB课程对选手的职业发展很有帮助。”

作为CPB课程的资深讲师,王老师认为认证私人银行家课程(CPB)是目前中国当之无愧、最领先的财富管理课程。“它结合并借鉴了众多国际投资管理经验、方法论,最终编写出了符合中国国情的财富管理课程。从业人员能从CPB课程中了解中国企业的运行模式和发展道路、财富如何积累到如今的地步、客户真正关心的问题等等。所以我认为,CPB课程理论不光具有引领性,更能切实落地到私人银行家的工作之中。”

拥有多年授课经验的王老师,在讲授课程的过程中,也看到了中国私人银行业的巨大变化。“我认为CPB课程对推动中国财富管理行业有着不可忽视的作用,现在再和私人银行从业人员讲财富管理,已经跟几年前有着天壤之别。这有一部分就归功于CPB课程的完善与普及;而且这个行业变化太快,一不小心就容易与国际脱轨,CPB课程与时俱进的特性,使它牢牢把握住了国内外金融形势、政策,并不断进行更新,这对学员的继续教育也有很大帮助。”

职业道德标准还需提高

王红老师常年在海外从事财富管理工作,也在境内从事讲师工作,因此对内外市场的差别也神游感触。“首先,我认为国内理财师对基本理论知识的掌握程度还远远不够,相较于海外理财师,很多国内理财师对问题的看法不够全面深入。另外,国内财富管理发展的历史并不长,很多实践经验都是在摸爬滚打中积累起来的,而海外财富管理行业拥有丰富经验,这些成功经验是需要我们借鉴的。最后是监管方面,国内的职业道德标准还不够高,自我约束能力也不够强,这一点也需要我们加强完善。”

虽然目前国内财富管理市场与海外还存在一定差距,但王老师相信,只要给国内私人银行从业人员一个平台,创造良好培养环境,对他们多加指导,教会他们如何应用理论知识,未来中国私人银行业的发展大有可为。

评委寄语

不少选手在赛前表示,对与评审老师交流的环节有些忐忑,但赛后发现,与评审老师的交流,帮他们开拓了视野,学到了很多书本上没有的知识。王老师本人也表示,“相互交流很重要,我们也应该更加放宽笔试考核,将重点放在实操和相互交流学习上面。这次大赛的重点就在于互相交流,所以我也希望我们的私人银行精英赛今后能够长久举办下去。”

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