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无抵押贷款骗局多南京破获一起重大团伙诈骗案-【新闻】

发布时间:2021-04-05 15:07:11 阅读: 来源:顶管厂家

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眼下,“无抵押贷款”广告几乎随处可见,市民也会时不时收到类似的短信,其实这样的广告并不靠谱。近日,我市破获一起罕见的重大团伙诈骗案件,犯罪嫌疑人在3年多时间里,以“无抵押贷款”为诱饵,并与一些数据分析公司、资产评估公司勾结,先后骗取1000多名受害人100多万元,主犯陈学文(化名)现已被批捕。

据玄武区检察院检察官介绍,本案主犯陈学文是苏北宿迁泗阳县的一个农民,今年29岁。2009年,陈学文在老家听人说到大城市搞投资咨询能挣钱,就到我市鼓楼区的天正湖滨大厦,注册成立了“旭成投资咨询服务中心”。后他嫌中心“门面”不够大,在2012年10月,他又在玄武区的湖景花园,注册成立了“南京鑫水垚投资管理有限公司”。

这两个公司的经营范围虽然都是投资咨询服务,可陈学文仅有初中文化。他聘用的十几个员工中,大多数都是初、高中,有的甚至只上过小学。虽然有一个是大学毕业,可学的并不是投资专业。连陈学文自己都交代,公司开设以后,根本就没有人上门咨询投资方面的事,所以他们就以贷款为名义,把目光投向那些急于用钱、又想少付利息或者不付利息的人。

“其实,陈学文办的公司根本没钱,也无贷款资质。可他们骗人上钩也确有一招。”检察官说,他们都是各自掏钱,以“南京龙蟠路财富热线”为幌子,在国内多个城市的报纸、网络上打广告,宣称可以提供“无抵押”、“无担保”或“低息”贷款;甚至打出“服务三农”的旗号。把需要贷款的人骗来以后,他们先要对方交一笔“保证金”或“信用金”,接着再要求其到指定的资产评估公司、数据分析公司做资产评估报告和还款计划书。资产评估公司、数据分析公司向被害人收取费用后,再把其中的八成作为回扣,返还给陈学文的公司。最后,还要收一笔“考察费”,也就在这个环节,他们再随便找个理由,说对方没有还款能力,不符合贷款条件,从而骗得保证金或信用金。

从缴获的账目来看,此案涉及的受害人达1000多名,遍布全国各地。但是,因为这些受害人也知道自己并没有还款能力,所以在发觉被骗后主动报案的只有几十人。最多的一名被害人被骗走了10万多元。受“无抵押”的诱惑,云南的一家开发商甚至提出贷款1亿元。

初步侦查结果显示,1000多名受害人被骗金额达100多万元,同时还涉及多家数据公司、评估公司。目前,此案仍在进一步侦查中。

“无抵押贷款”骗局多,贷前收费须警惕

昨天,记者采访检方和银行时获悉,大凡声称可以提供低息“无抵押贷款”、同时又要收取保证金等费用的,都不靠谱。

玄武区检察院办案检察官表示,该案犯罪嫌疑人诈骗得逞的根本原因,就是利用了人们明知自己没有还款能力、又希望办到低息贷款的心理。“据我们调查,对于有贷款资格的民间投资公司来说,没有抵押和担保的贷款风险更大,所以贷款利率肯定要比银行高得多。”该检察官说,反过来,如果有民间公司声称能提供比银行利率低的“无抵押贷款”,并且在发放贷款前收这样那样费用的,基本就可断定是个骗局。

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